اگر در جریان بازار بورس کالای ایران باشید، ممکن است با این سؤال مواجه شده باشید که گواهی سپرده شمش طلا چیست؟ گواهی سپرده کالایی از انواع اوراق بهادار ارائه شده در بورس کالای ایران است. از دارایی‌های پایه در این بازار، شمش طلا است که به‌تازگی در بازار بورس کالای ایران به‌عنوان یک دارایی پایه ارائه شده است.
افراد می‌توانند با رعایت شرایط و با آگاهی از روش خرید گواهی سپرده شمش طلا، در زمانی که مقرر شده برای خرید حداقل یک گواهی معادل ۰.۱ گرم طلا در این بازار اقدام کنند. سقف خرید گواهی تا ۱۱ هزار گواهی سپرده شمش طلا است.
در این مطلب دررابطه‌با مفهوم گواهی سپرده شمش طلا و نحوه خرید گواهی سپرده شمش طلا نکاتی را با شما در میان می‌گذاریم. همچنین آموزش خرید گواهی سپرده شمش طلا به اطلاع شما می‌رسانیم.
گواهی سپرده شمش طلا چیست؟
گواهی شمش طلا (Gold bullion deposit certificate): گواهی سپرده شمش طلا که از ۱۸ اسفند ۱۴۰۱ در بورس کالا عرضه شد، نوعی ورقه بهادار قابل معامله در بازار بورس است که ارزش آن برابر با یک‌دهم گرم از شمش طلای یک کیلو گرمی با عیار ۹۹۵ است. این گواهی با نماد «CD1G0B0001» از شنبه تا پنج‌شنبه در بازار بورس کالای ایران معامله می‌شود.
در بازار بورس علاوه بر گواهی شمش، گواهی سپرده طلا و گواهی سکه نیز عرضه و خرید و فروش می‌شود.
مشخصات گواهی سپرده شمش طلا چیست؟
گواهی سندی است که نشان می‌دهد شما در بازار بورس مالک قطعه‌ای طلا با مشخصات زیر هستید:
- دارایی پایه: شمش طلا
- عیار شمش: حداقل ۹۹۵ و بالاتر
- اندازه هر گواهی سپرده: ۰.۱ گرم (معادل ۱۰۰ سوت)
- واحد قیمتی: ریال به گرم
- حداقل تغییر قیمت در یک سفارش: ۱۰ ریال برای هر گواهی سپرده شمش طلا
- بستر معاملاتی: سامانه معاملات ابزارهای نوین مالی بورس کالای ایران (sama.ir)
- نماد معاملاتی: CD1G0B0001
- دوره معاملات: بر اساس اطلاعیه گشایش انبارها
- روز‌های معاملاتی: شنبه تا پنج‌شنبه
برای مشاهده قیمت گواهی سپرده شمش، میزان تقاضا و نحوه عرضه باید به تابلوی معاملات گواهی سپرده در بورس کالا به این آدرس مراجعه کنید: gold.ime.co.ir
مراحل و نحوه خرید گواهی سپرده شمش طلا در بورس کالا
گواهی سپرده شمش طلا مانند دیگر گواهی‌های سپرده کالایی، مهلت تسویه در بورس کالا دارد؛ پس افراد باید پیش از اقدام به خرید نماد معاملاتی مانند گواهی سپرده شمش طلا، از داشتن پول لازم برای این معامله اطمینان داشته باشند. برای معامله گواهی سپرده شمش طلا، پس از دریافت کد بورس کالا باید مراحل زیر را طی کنید.
مرحله اول: دریافت کد معاملاتی بازارهای مالی
برای شروع معامله، ابتدا باید کد معاملاتی بازارهای مالی را دریافت کنید. این کار را متقاضیان حقیقی می‌توانند از طریق سامانه EBGO انجام دهند و متقاضیان حقوقی نیز می‌توانند این درخواست را از طریق کارگزاری مد نظر خود ارسال کنند.
مرحله دوم: واریز وجه
بعد از دریافت کد معاملاتی، وجه مورد نیاز برای خرید را به حساب کارگزاری واریز کنید. سپس اطلاعات واریزی را از جمله تصویر فیش واریزی، نام و نام خانوادگی، کدملی، ساعت و تاریخ انتقال وجه خود را به ایمیل کارگزار ارسال کنید.
مرحله سوم: ثبت سفارش
با انجام مراحل قبلی، می‌توانید سفارش خرید خود را در سامانه EBGO ثبت کنید. همچنین پس از خرید گواهی سپرده، می‌توانید سفارش فروش خود را نیز از طریق همین سامانه ثبت کنید.
مرحله چهارم: تحویل فیزیکی
در صورت خرید حداقل ۱۱ هزار واحد گواهی سپرده، می‌توانید برای تحویل فیزیکی شمش اقدام کنید. پس از ارسال درخواست ترخیص شمش به کارگزار و مشخص شدن زمان تحویل توسط بورس کالا، باید به همراه مدارک لازم به خزانه بانک ملت مراجعه کرده و شمش طلای خریداری‌شده را تحویل بگیرید.
در این مرحله، شمش طلای خریداری‌شده در حضور نماینده بورس، نماینده شرکت تولیدکننده و انباردار، تحویل داده می‌شود. افرادی که تعداد کمتری گواهی سپرده کالایی دارند، می‌توانند با خرید بیشتر گواهی‌ها، فاصله حداقلی موجود تا آستانه مجاز تحویل را پر کنند.
در این فرایند، تخصیص دارایی به متقاضیان تحویل فیزیکی شمش طلا از سامانه مربوط به انبارداری به صورت کاملاً تصادفی انجام می‌شود. اگر مشتری در هنگام تحویل، شبهه‌ای در مورد اصالت و کیفیت شمش دریافتی داشته باشد، می‌تواند درخواست ارزیابی دارایی را ثبت کند. اگر مشخصات اعلام‌شده مورد تایید باشد، مشتری هزینه ارزیابی را پرداخت و دارایی خود را دریافت می‌کند. در غیر این صورت، انباردار موظف است هزینه ارزیابی را پرداخت و شمش طلای جدید به مشتری تحویل دهد.
مرحله پنجم: تسویه هزینه انبارداری
لازم به ذکر است که هزینه انبارداری در هر موردی که اعلام شده، باید تا روز تحویل کالا یا فروش گواهی سپرده تسویه شود. هزینه انبارداری هر واحد گواهی سپرده کالایی شمش طلا، روزانه ۳۲.۷ ریال است که شامل ۹٪ مالیات می‌شود. فروشنده گواهی سپرده باید این هزینه را هنگام فروش پرداخت کند، در حالی که مالک گواهی سپرده باید آن را در هنگام دریافت فیزیکی بپردازد.
بازگشت وجه در خرید گواهی سپرده شمش
اگر مشتری در خرید گواهی سپرده شمش طلا موفق نشد، برای بازگشت وجه می‌تواند مراحل زیر را انجام دهد:
- درخواست بازگشت وجه از طرف مشتری به کارگزار
- کارسازی درخواست از طرف کارگزار
- کارسازی درخواست از طرف بورس کالا
- بازگشت وجه به مشتری
شرایط معاملات گواهی سپرده شمش طلا
برای خرید گواهی سپرده شمش طلا به این نکات دقت کنید:
- شما باید شرایط و طریقه خرید گواهی سپرده شمش طلا را نیز بدانید. در ابتدا برای ورود به بازار گواهی سپرده شمش طلا، باید حداقل یک گواهی برابر با ۰.۱ گرم شمش طلا خریداری کنید.
- برای تحویل شمش طلا از انبار نیز نیاز به داشتن ۱۱ هزار گواهی سپرده شمش طلا است. تحویل کالا تصادفی و از یکی از انبارهایی که در آن شمش‌های طلا پذیرش شده انجام می‌شود.
- نحوه خرید گواهی سپرده شمش طلا به این صورت است که معاملات در حوزهٔ شمش طلا در بازار ابزارهای نوین مالی بورس کالا انجام شده و برای معامله، نیاز به کد بورس کالا است. مشتریان می‌توانند به سامانهٔ آنلاین شرکت‌های کارگزاری دارای مجوز معاملات مشتقه مبتنی بر کالا، مراجعه نمایند و اقدام به دریافت کد معاملاتی بورس کالا کنند.
- گواهی سپرده شمش طلا، مانند باقی نمادهای بازار گواهی سپرده کالایی، با محدودیت دامنهٔ نوسان ارائه می‌شود. اگر کسی شرایط و زیرساخت‌های لازم برای معاملات آنلاین گواهی سپرده شمش طلا را داشته باشد، امکان معامله به‌صورت آنلاین وجود دارد.
- درصورتی‌که شرایط برای روش خرید گواهی سپرده شمش طلا به‌صورت آنلاین فراهم نبود، کارگزاران می‌توانند درخواست مشتریان را از طریق ایستگاه‌های معاملاتی به بورس کالا برسانند.
- روزهایی که گواهی سپرده شمش طلا معامله می‌شود، از شنبه تا پنج‌شنبه است و ساعت مجاز معاملات از ساعت ۱۲ با شروع مرحلهٔ گشایش و تا ۳ بعدازظهر به‌صورت حراج پیوسته است.
مدارک لازم برای خرید گواهی سپرده شمش طلا
ممکن است با این پرسش مواجه شوید که مدارک لازم برای گواهی سپرده شمش طلا چیست؟ برای دریافت کد در طی انجام روش خرید گواهی سپرده شمش طلا، نیاز به ارائهٔ مدارکی دارید. این مدارک برای افراد حقیقی شامل موارد زیر است:
- اصل و کپی کارت ملی
- تکمیل فرم احراز هویت
- فرم درخواست کد مشتریان حقیقی در سایت بورس کالا
- شماره‌حساب بانکی و شماره شبا
مزایا و معایب خرید گواهی سپرده شمش طلا
خرید گواهی سپرده شمش از بورس کالا با خود مزایای فراوانی را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد. اولین و مهم‌ترین مزیت این امکان است که به تمام سرمایه‌گذاران، از حقیقی تا حقوقی، با سرمایه خرد همچنان فرصت معامله در بازار طلا را می‌دهد. همچنین، این نوع سرمایه‌گذاری امنیت بیشتری را فراهم می‌کند زیرا در مقابل رکود و تورم مقاومت بیشتری دارد و به دلیل نگهداری در خزانه‌های بانکی مورد تایید بورس کالا، امنیت دارایی تضمین شده است.
همچنین، این سرمایه‌گذاری امکان متنوع‌سازی سبد دارایی را فراهم می‌کند و با تسویه قطعی در کوتاه‌ترین زمان ممکن، امکان خرید و فروش طلا را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌سازد. با این همه مزیت، همچنین می‌توان به برخورداری از معافیت مالیاتی اشاره کرد که جذابیت این نوع سرمایه‌گذاری را افزایش می‌دهد.
از جمله معایب خرید گواهی شمش طلا در بورس می‌توان به بالا بودن هزینه‌های انبارداری و کارمزد‌های کارگزاران اشاره کرد. همچنین نوسانات قیمت طلا در بورس کالا نیز می‌توان به عنوان یکی از معایب این روش در نظر گرفته شود.
سخن پایانی
خرید گواهی سپرده شمش طلا، در بازار بورس کالای ایران امروزه روشی شناخته شده است. ممکن است بخواهید که گواهی سپرده شمش طلا را به هر هدفی همچون سرمایه‌گذاری تهیه کنید. در این مطلب خواندید که گواهی سپرده شمش طلا چیست. همچنین دررابطه‌با نحوه خرید گواهی سپرده شمش طلا اطلاعاتی دریافت کردید.
سوالات متداول:
برای خرید سپرده شمش طلا نیاز به چه چیزهایی داریم؟
در ابتدا به کد بورس کالا نیاز داریم و برای دریافت آن نیز احتیاج به ارائهٔ مدارک شناسایی و بانکی است.
آیا با گواهی سپرده شمش طلا، می‌توان شمش طلای فیزیکی نیز تحویل گرفت؟
بله با داشتن حداقل ۱۱ هزار گواهی سپرده شمش طلا، می‌توان به‌صورت فیزیکی نیز شمش طلا دریافت کرد.
فهرست مطالب
